자산관리사(금융연수원 FP)는 고객의 재무 목표 달성을 돕기 위해 다양한 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다. 자산관리사 시험에 대한 기본 정보부터 자격증 취득 후의 활용 방안까지 상세히 알아보겠습니다.
기본정보
자산관리사는 한국금융연수원에서 주관하는 국가공인 민간자격증입니다. 응시자격에는 제한이 없으며, 누구나 시험에 응시할 수 있습니다. 자산관리사 자격증을 취득하면 '은행 FP'라는 별칭으로 불리며, 금융기관의 재테크팀이나 PB(Private Banking) 팀에서 활약할 수 있습니다.
자격정보
자산관리사는 고객의 수입, 지출, 자산, 부채현황 및 가족상황 등을 분석하여 재무목표를 설정하고 이를 달성하기 위한 종합적인 자산설계 및 실행을 지원합니다. 이 과정에서 고객의 재무상태를 종합적으로 고려하여 맞춤형 자산 관리 계획을 수립하고, 금융상품에 대한 상담과 투자를 지원하는 역할을 합니다.
관련 자격증
자산관리사와 함께 금융권에서 유용한 자격증에는 투자자산운용사, 종합자산관리사, AFPK, CFP 등이 있습니다.
- 투자자산운용사: 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하며, 주로 펀드매니저 역할을 합니다.
- 종합자산관리사: 고객의 재무상태 및 투자성향을 분석하여 전반적인 재무설계를 지원하는 재무관리 전문가입니다.
- AFPK: 한국재무설계사로, 재무설계업무에 대한 전문성과 윤리성을 갖춘 전문가입니다.
- CFP: 국제공인재무설계사로, AFPK를 선행 자격으로 요구하며, 금융권에서 최고 난이도의 자격증으로 인정받고 있습니다.
시험정보
자산관리사 시험은 1부와 2부로 나누어져 있으며, 객관식 5지 선다형으로 출제됩니다. 1부는 재무설계 기본지식, 세무설계, 보험 및 은퇴설계로 구성되어 있으며, 2부는 금융자산 투자설계와 비금융자산 투자설계로 구성됩니다. 각 부별로 과목당 40점 이상, 전체 평균 60점 이상을 득점하면 합격입니다.
시험과목 및 방법
1부 시험 과목은 재무설계의 의의 및 프로세스, 경제동향분석, 법률, 세무설계, 보험 및 은퇴설계로 구성되며, 2부는 금융상품, 주식 및 채권투자, 파생금융상품투자, 부동산 투자전략 등으로 구성됩니다. 시험 시간은 각 부별로 100분씩 주어집니다.
합격통계
최근 5년간 자산관리사 시험의 합격률은 20%에서 30% 사이로 비교적 낮은 편입니다. 2020년의 경우, 2회 시험에 3,594명이 응시하여 1,215명이 합격, 약 33.81%의 합격률을 기록했습니다.
활용정보
자산관리사 자격증은 금융권 취업을 준비하는 수험생들에게 매우 유용한 자격증입니다. 특히 은행 취업을 준비하는 경우, 은행텔러, 외환전문역 1종과 함께 은행 3종세트로 불리며 필수자격증으로 인식되고 있습니다. 또한, 학점은행제 경영학 학사 과정에서는 자산관리사 자격증 취득 시 20학점이 인정됩니다.
자격증 관계도
자산관리사 자격증을 취득한 후에는 AFPK와 CFP 자격증을 목표로 할 수 있습니다. AFPK 자격증은 CFP 자격증 취득을 위한 필수 과정으로, 자산관리사 자격증 보유자는 AFPK 모듈 2를 면제받을 수 있습니다. CFP 자격증은 금융권에서 가장 높은 난이도를 자랑하는 자격증으로, 프라이빗 뱅커들이 선망하는 자격증입니다.
결론
자산관리사 자격증은 금융 전문가로 성장하기 위한 첫 걸음입니다. 고객의 재무 목표를 달성하는 데 필요한 종합적인 자산설계와 상담 능력을 갖추게 되는 이 자격증은 금융권에서의 커리어를 시작하고 발전시키는 데 큰 도움이 됩니다. 준비를 철저히 하여 자산관리사 자격증을 취득하고, 금융 전문가로서의 길을 열어보세요.
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